Почему KYC защищает именно вас, а не казино

Политика KYC (Know Your Customer)

Компания Велора казино придерживается строгих стандартов идентификации и верификации клиентов, установленных международными нормами противодействия отмыванию денег и финансирования терроризма. Настоящая политика «Know Your Customer» (далее — KYC) определяет процедуры, требования и порядок сбора, обработки и хранения персональных данных пользователей платформы casino-velora989.buzz.

Нормативно-правовая база

Политика KYC разработана в соответствии со следующими принципами и документами:

Рекомендациями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)
Директивами Европейского Союза по противодействию отмыванию денег
Руководящими документами органов финансового надзора юрисдикций, в которых осуществляет деятельность Велора казино
Международными стандартами соответствия требованиям антикоррупционного законодательства
Внутренними политиками безопасности и управления рисками компании

Целью реализации политики KYC является обеспечение защиты платформы от незаконного использования, минимизация рисков причастности к финансовым преступлениям и соблюдение обязательных требований органов регулирования.

Основные цели и задачи верификации

Система идентификации и верификации пользователей преследует следующие цели:

Подтверждение личности пользователя и его способности заключать юридически обязывающие договоры
Определение истинного бенефициара в случаях, когда счет открывается от имени юридического лица
Выявление пользователей, включенных в списки санкций, розыскные списки и реестры лиц с повышенным риском
Контроль над источниками происхождения денежных средств
Предотвращение использования платформы в целях отмывания денег, финансирования терроризма и других противоправных действий
Соблюдение требований законодательства о защите персональных данных
Выстраивание доверительных отношений с клиентами на основе прозрачности процедур

Категории пользователей и уровни верификации

Классификация клиентов

Velora Casino применяет дифференцированный подход к верификации в зависимости от уровня рисков, связанных с определенной категорией пользователя. Платформа классифицирует клиентов следующим образом:

Физические лица-резиденты — граждане, постоянно проживающие на территории государства, выдавшего их удостоверение личности
Физические лица-нерезиденты — иностранные граждане и лица, проживающие за пределами своей страны гражданства
Юридические лица — компании, благотворительные организации, фонды и иные структуры, зарегистрированные в соответствующих реестрах
Доверенные лица — физические лица, действующие от имени и по поручению других лиц в установленном законом порядке
Политически значимые лица (ПЗЛ) — высокопоставленные государственные деятели, члены их семей и известные доверенные лица
Пользователи из высокорисковых юрисдикций — граждане стран, в отношении которых действуют международные санкции или которые определены как юрисдикции с недостаточным уровнем контроля над финансовыми потоками

Уровни верификации

Велора казино использует трехуровневую систему верификации, адаптированную к уровню риска конкретного пользователя:

Первый уровень — базовая верификация

Применяется ко всем новым пользователям платформы независимо от их статуса. На этом уровне требуется предоставление следующей информации:

Полное имя и фамилия (или наименование организации для юридических лиц)
Дата рождения
Адрес проживания или юридический адрес
Адрес электронной почты
Номер контактного телефона
Страна гражданства (для физических лиц) или страна регистрации (для юридических лиц)
Номер документа, удостоверяющего личность, и срок его действия

Пользователи также обязаны принять условия пользования платформой и политику обработки персональных данных. Базовая верификация дает доступ к ограниченному функционалу платформы с установленными лимитами на операции.

Второй уровень — углубленная верификация

Применяется при превышении установленных лимитов на операции, а также в отношении пользователей, отнесенных к категориям повышенного риска. На этом уровне требуется:

Предоставление сканированной копии или фотографии документа, удостоверяющего личность, с четкими изображениями всех страниц
Предоставление документа, подтверждающего адрес проживания (выписка из коммунальной компании, счет от поставщика услуг, выписка с банковского счета, не старше трех месяцев)
Информация об источниках происхождения денежных средств
Сведения о роде занятий и профессиональной деятельности
Для юридических лиц — копии учредительных документов, документы о составе собственников, информация о бенефициарах и управляющих органах

Углубленная верификация может проводиться с использованием внешних сервисов проверки документов и баз данных с целью подтверждения аутентичности предоставленной информации.

Третий уровень — усиленная верификация

Применяется в отношении пользователей, отнесенных к категориям высокого риска, включая политически значимых лиц, пользователей из санкционных списков, граждан стран с повышенным уровнем финансовых рисков, а также при обнаружении признаков потенциального отмывания денег. Требования третьего уровня включают:

Все требования первого и второго уровней верификации
Видеоверификацию с проведением собеседования с уполномоченным представителем компании
Детальный анализ источников происхождения средств
Проверку по международным санкционным спискам
Запрос дополнительных документов и справок, необходимых для уменьшения риска
Мониторинг деятельности пользователя после прохождения верификации

Пользователи, отнесенные к категориям высокого риска, могут быть заблокированы или им может быть отказано в предоставлении услуг платформы на основании результатов проведенной верификации.

Процесс идентификации и верификации

Регистрация на платформе

Процесс регистрации пользователя начинается с заполнения краткой анкеты, содержащей основную персональную информацию. На этом этапе от пользователя требуется:

Указать корректное полное имя
Выбрать страну проживания из предоставленного списка
Подтвердить наличие документа, удостоверяющего личность
Подтвердить достижение возраста совершеннолетия в соответствии с законодательством страны проживания
Принять условия пользования и политику обработки персональных данных
Установить безопасный пароль учетной записи

После завершения базовой регистрации пользователю предоставляется доступ к личному кабинету, где он может инициировать процесс верификации документов.

Загрузка документов

Velora Casino принимает следующие типы документов для подтверждения личности:

Паспорта — национальные паспорта, действительные в момент предоставления
Удостоверения личности — национальные ID-карты и удостоверения граждан
Водительские удостоверения — при условии наличия четкого изображения лица и идентификационных данных
Виды на жительство — для иностранных граждан, временно или постоянно проживающих в определенной юрисдикции
Документы, выданные государственными органами — чеки о регистрации пребывания, военные билеты и аналогичные официальные документы

Все документы должны быть:

Написаны на латинице или оригинальных письменностях с указанием латинской транскрипции
Четко видны на фотографии или отсканированной копии
Действительны на момент предоставления
Содержать все необходимые идентификационные данные и биографическую информацию
Заверены соответствующими государственными органами

Пользователи загружают документы непосредственно в личный кабинет через защищенный интерфейс. Платформа поддерживает форматы JPG, PNG, PDF, BMP и TIFF с размером файла до 10 мегабайт.

Проверка подлинности документов

После загрузки документов специалисты компании Велора казино проводят проверку их подлинности и соответствия установленным требованиям. Процесс проверки включает:

Визуальный анализ документа на предмет признаков подделки или фальсификации
Проверку сроков действия документа
Верификацию соответствия информации на документе данным, указанным при регистрации
Использование технологических решений для определения аутентичности документов
При необходимости — запрос у пользователя уточняющей информации или дополнительных документов

Средний период проведения проверки документов составляет от одного до пяти рабочих дней. В некоторых случаях процесс может быть продлен при необходимости проведения дополнительных проверок.

Проверка по санкционным спискам

Все пользователи Velora Casino подлежат проверке по следующим международным и национальным санкционным спискам:

Санкционный список Управления по контролю за иностранными активами (OFAC) США
Реестры Европейского Союза по санкциям
Списки Совета Безопасности Организации Объединенных Наций
Национальные списки лиц и организаций, являющихся объектами финансовых ограничений
Базы данных по выявлению политически значимых лиц

Проверка проводится автоматизированными системами с использованием данных полного имени, даты рождения, страны гражданства и других идентификационных параметров. В случае совпадения с записями в санкционных списках пользователю в доступе отказывается на основании требований законодательства о санкциях.

Верификация адреса проживания

Для второго и третьего уровней верификации требуется предоставление документа, подтверждающего адрес проживания. Велора казино принимает следующие виды документов:

Выписки из реестра собственников недвижимого имущества
Договоры аренды жилого помещения с пометкой арендодателя
Выписки из коммунальных компаний и поставщиков услуг (электроэнергия, газ, вода)
Банковские выписки, содержащие адрес проживания
Письма от государственных органов, содержащие адрес получателя
Счета по кредитным картам и договорам страхования

Документы, подтверждающие адрес, должны быть датированы не более чем за три месяца до момента предоставления. Информация об адресе на документе должна совпадать с адресом, указанным пользователем при регистрации или при обновлении профиля.

Обработка и хранение персональных данных

Принципы обработки данных

Velora Casino обрабатывает персональные данные пользователей в соответствии со следующими принципами:

Законность — обработка данных осуществляется исключительно на основании данной политики KYC и применимого законодательства о защите персональных данных
Необходимость — компания собирает только те данные, которые необходимы для достижения целей верификации и соблюдения требований регулирования
Точность — пользователи обязаны предоставлять достоверную и актуальную информацию; компания не несет ответственность за предоставление заведомо ложных сведений
Конфиденциальность — все персональные данные обрабатываются как конфиденциальная информация с ограниченным доступом
Прозрачность — пользователи информируются о цел